Miten pääomasijoittaminen toimii?

Mitkä ovat riskirahoituksen edut? Kenen erityisesti tulisi harkita tätä tukimuotoa? Mitkä ovat riskit, kun startupit ottavat vastaan riskipääomaa? Löydät vastaukset tästä artikkelista. Jatka lukemista.

Kuinka riskipääoma toimii? – sisällysluettelo:

1. Mitä on riskipääoma?
2. Kenelle riskipääoma on tarkoitettu?
3. Riskirahoituksen hyödyt ja haitat
4. Mitkä ovat riskit riskipääoman ottamisessa?
5. Mistä löytää sijoittajia?

Mitä on riskipääoma?

Riskipääomarahastot ovat eräänlainen ulkoinen rahoitus, joka saadaan vastineeksi tilapäisestä osakeosuuden jakamisesta rahoitetussa liiketoiminnassa. Tässä tapauksessa sijoittaja on taho, joka haluaa optimoida käytettävissään olevan pääoman tuoton sijoittamalla sen korkeapotentiaaliseen startupiin. Näin ollen riskipääoma on houkutteleva rahoitusmuoto innovatiivisille startup-yrityksille, joilla on rajalliset taloudelliset resurssit, mutta suuri kasvupotentiaali.

Kenelle riskipääoma on tarkoitettu?

Riskipääoma on erityisesti suunnattu liiketoimintayksiköille, joilla on vahva liiketoimintamalli ja merkittävä kasvupotentiaali. Siksi on tarpeen, että rahoitusta hakevalla taholla on jonkin verran markkinakokemusta, mikä antaa sijoittajille takuun intensiivisestä liiketoiminnan kasvusta.

Teknologia-, bioteknologia- ja tietotekniikka-aloja valitaan usein sijoitussektoreiksi. On tärkeää, että pääoman saajalla on tietty kilpailuetu, joka on syy sijoittajien kiinnostukseen. Se voi ilmetä esimerkiksi tuotteen, palvelun, hinnoittelun, johtamisen tai markkinatason kautta.

Oikea rakenne ja esitys rahoitettavasta projektista ovat yhtä tärkeitä. Riskipääoma korkean riskin sijoituksena vaatii sijoittajan vakuuttamista pääoman sitoutumisen kannattavuudesta. Näin ollen VC-rahasto on houkutteleva vaihtoehto yrityksille, joilla on innovatiivinen idea, joka on usein liian riskialtis perinteisten pankki-instituutioiden silmissä.

Riskirahoituksen hyödyt ja haitat

Riskipääoman käytön etujen joukossa rahoituksen taloudellinen puoli nousee ehdottomasti esille. Tällä tavoin innovatiiviset yritykset saavat pääomaa, jota heillä ei usein ole saatavilla mistään muusta lähteestä, ja joka voi suuresti nopeuttaa yrityksen ja sen projektien kehitystä. Kaikki tämä ilman minkäänlaisten vakuuksien asettamista, mikä on usein suuri ongelma rajallisten aineellisten resurssien omaaville yrityksille.

Rahoitetut tahot eivät myöskään ole velvollisia maksamaan säännöllisiä korkoa tuottavia eräpäiviä – sillä sijoittaja saa osinkoja. Kustannukset ovat siten suoraan verrannollisia yrityksen ansaitsemiin voittoihin.

Startupit, jotka käyttävät riskipääomarahastoja, saavat kuitenkin paljon enemmän kuin rahasuihku. Tämä johtuu siitä, että sijoittajat ovat usein tahoja, joilla on vakiintunut markkina-asema, laaja tietokanta, osaaminen, kontaktit, infrastruktuuri, todistetut logistiikkakanavat ja asiantuntijoiden tuki. Sijoittajien ottama riski saa heidät huolehtimaan hankkeen menestyksestä – joten voit laskea heidän laajaan tukeensa, mikä suoraan kääntyy osakkeenomistajina saatujen etujen hyväksi.

VC-rahasto on rahoitusmuoto, joka takaa vakautta startup-yrityksille. Yhteistyö perustetaan niiden kasvuvaiheessa, mikä ennustaa hyvää yhteistyötä sijoittajan kanssa, joka todennäköisesti haluaa jatkaa hankkeen rahoittamista. Vaikka heidän kantansa olisi erilainen, sopimuksesta vetäytyminen ilman molempien osapuolten suostumusta ei ole helppoa.

Kun puhutaan tämän tyyppisen rahoituksen kustannuksista, ne eivät varmasti ylitä etuja – loppujen lopuksi sijoittajan palkkio on osuus yrityksen voitosta. Se, että he olivat valmiita panostamaan tiettyyn liiketoimintaan, rakentaa jälkimmäisen kuvaa lupaavana – tämä puolestaan voi houkutella lisää sijoittajia. Pääomarakenne paranee myös, mikä lisää luottokelpoisuutta ja voi edelleen nopeuttaa kasvua.

Mitkä ovat riskit riskipääoman ottamisessa?

Huolimatta edellä mainituista riskipääomarahastojen eduista, niihin liittyy myös tiettyjä riskejä. Tämä johtuu siitä, että sijoittajasta tulee tässä tapauksessa osakkeenomistaja yrityksessä, ja siksi hän saa tiettyjä etuoikeuksia, mikä rajoittaa sinun kontrolliasi yrityksessä. Näin ollen sinun on varauduttava osinkojen maksamiseen, vallan jakamiseen yrityksessä ja päätösten konsultointiin sijoittajan kanssa.

Lisäksi riskipääomarahastojen ottamisen haittana on tämän rahoitusmuodon toteuttamiseen vaadittava aika, joka on yleensä noin vuosi laskettuna siitä päivästä, jolloin osapuolet ottavat yhteyttä. Korkea riski tuo mukanaan suhteellisen korkeat kustannukset. Keskimääräinen tuotto-odotus, jonka sijoittaja odottaa tässä tapauksessa, ei laske alle 30 prosentin rajan. Yrityksen arvon nousu kääntyy myös osakkeiden hintaan, joita sijoittaja ostaa paljon halvemmalla alkuvaiheen kasvuvaiheessa.

Mistä löytää sijoittajia?

Internetissä on monia alustoja, jotka tarjoavat luetteloita sijoittajista maan tai alueen mukaan. Yksi suositummista sivustoista, joilla on globaali ulottuvuus, on OpenVC. OpenVC on alusta, joka mahdollistaa teknologiayritysten perustajien yhteyden saamisen sijoittajiin. Voit käyttää palvelua ilmaiseksi tai maksaa premium-jäsenyydestä. Sijoittajien löytäminen on nopeaa ja intuitiivista, ja nykyinen tietokanta sisältää yli 5 000 yritystä. Yhteyksiä voidaan helposti suodattaa kohdemaittain, startupin kehitysvaiheittain ja vaatimusten mukaan jne.

Lue myös: Startup-myynti. 3 hyödyllistä myyntivinkkiä startup-yrityksille.

Jos pidät sisällöstämme, liity vilkkaaseen mehiläisyhteisöömme Facebookissa, Twitterissä, LinkedInissä, Instagramissa, YouTubessa, Pinterestissä, TikTokissa.