Sijoittaminen ja Dunning-Kruger-ilmiö. 4 olennaista pätevyyden vaihetta

Mikä on Dunning-Kruger-ilmiö?

Dunning-Kruger-ilmiö on käyttäytymistaloustieteestä peräisin oleva käsite, jota käsittelemme tehdessämme sijoitus-, osto- ja taloudellisia päätöksiä. Tämä kognitiivinen virhe osoittaa, että ihmiset, joilla on vähän kokemusta ja tietoa tietyllä alalla, yliarvioivat kykynsä. Ilmiö toimii myös toisin päin – asiantuntijat tai asiantuntijat aliarvioivat usein taitonsa ja ajattelevat usein, että heidän tietonsa on puutteellista.

Neljä osaamistasoa

• Tietoamaton kyvyttömyys

Tässä vaiheessa et näe tarvetta hankkia uusia taitoja ja sinulla on liikaa itseluottamusta. Tässä kohtaa koet Dunning-Kruger-ilmiön, joka paljastaa taipumuksen arvioida kykyjäsi epärealistisesti.

• Tietoinen kyvyttömyys

Tämä on hetki, jolloin alat huomata, että sinulta puuttuu tiettyä tietoa verrattuna muihin. Siksi päätät oppia uusia taitoja. Aluksi teet paljon virheitä, mikä saattaa vähentää motivaatiotasi, mutta pidä mielessä, että nämä ovat vain väliaikaisia vaikeuksia.

• Tietoinen kyky

Tässä vaiheessa tiedät jo, mitä voit tehdä, ja mitkä asiat kaipaavat vielä parannusta ja työtä. Saat tietoa ja etsit mahdollisuuksia laittaa se käytäntöön.

• Tietoamaton kyky

Kokemuksen karttuessa tietyt tehtävät muuttuvat helpoiksi ja teet niitä lähes automaattisesti. Olet kuitenkin hyvin tietoinen siitä, että sinun tulisi edelleen kehittyä, kouluttaa itseäsi ja myöhemmässä vaiheessa jakaa tietosi muiden kanssa.

Esimerkkejä Dunning-Kruger-ilmiöstä

Tarkastellaanpa tarkemmin Dunning-Kruger-ilmiön esimerkkejä:

• Vakuutus siitä, että sinulla on enemmän tietoa ja kokemusta kuin muilla, ja siksi päätöksesi ovat oikeita,
• Väärä kalibrointi – liiallisesti itsevarmat sijoittajat yliarvioivat kykynsä arvioida tilannetta tarkasti ja arvioivat siten väärin osakekurssien liikkeiden todennäköisyyksiä,
• Perusteeton itseluottamus osakemarkkinoilla menestymiseen huolimatta negatiivisista signaaleista – tunteiden ohjaamana järjen sijaan,
• Sijoitusriskien ottaminen ilman laajempaa kuvaa ja altistuminen taloudellisille tappioille,
• Liiallinen kaupankäynti – liiallinen osakkeiden ostaminen tai myyminen, mikä aiheuttaa kustannuksia ja johtaa usein huonoihin taloudellisiin päätöksiin,
• Suurempien kuvien sivuuttaminen, mikä tekee mahdottomaksi kerätä kaikki tarvittavat tiedot markkinatilanteen objektiiviseen arvioimiseen ja voi johtaa tappioihin,
• Kuvioiden näkeminen siellä, missä niitä ei ole,
• Tappiollisten omaisuuserien myyminen vastahakoisesti, toivoen, että tilanne muuttuu.

On tärkeää tunnustaa, että tällä ilmiöllä voi olla negatiivisia seurauksia yrityksellesi, kuten riittämättömästi pätevien ehdokkaiden palkkaaminen, työntekijöiden väliset konfliktit, alhaisempi työteho ja heikentyneet liiketoimintasuhteet urakoitsijoiden kanssa.

Kuinka torjua Dunning-Kruger-ilmiötä?

Ensimmäinen ja keskeinen askel Dunning-Kruger-ilmiön torjumisessa on ymmärtää, että suurin osa päätöksistämme perustuu tunteisiin ja kiinteisiin kaavoihin. Tämän huomaaminen antaa sinulle mahdollisuuden tarkastella käyttäytymistäsi objektiivisesti ja järkeistää ajatteluprosessejasi. Mitä muuta voit tehdä vähentääksesi Dunning-Kruger-ilmiön negatiivista vaikutusta sijoituspäätöksiisi?

1. Kysy itseltäsi muutama kysymys:
• Miksi tämän osakkeen ostaminen/myyminen olisi hyödyllistä, ja onko tämä päätös linjassa sijoitustavoitteideni kanssa?
• Kuinka kauan olet ollut kiinnostunut osakemarkkinoista ja sijoittamisesta? Koetko, että sinulla on riittävästi kokemusta?
• Kuinka laaja tietämyksesi taloustieteestä ja osakemarkkinoista on? Kuinka paljon aikaa olet käyttänyt ja käytät tällä hetkellä trendien tutkimiseen ja analysoimiseen?
• Oletko kärsinyt suurista taloudellisista tappioista aiemmin huonojen päätösten seurauksena?
2. Paranna kriittisen ajattelun taitojasi.
3. Hanki ja päivitä tietojasi säännöllisesti. Pysy ajan tasalla alasi uutisista ja kehitä taitojasi.
4. Vältä spekulatiivisia kuplia ja vipua, jos liiketoimintasi ei ole tarpeeksi kannattavaa velkojen maksamiseen.
5. Seuraa kaikkia tekemäsi liiketoimia, jotta sinulla on niistä kontrolli ja voit tarkastella niitä säännöllisesti. Varmista, että näihin liiketoimiin liittyvät maksut eivät ylitä taloudellisia voittoja. Nämä liiketoimet voivat tarjota arvokasta tietoa ja ohjausta tulevaisuutta varten.
6. Hanki neuvoja talousasiantuntijalta. Heidän mielipiteensä auttaa sinua tarkastelemaan tilannettasi eri näkökulmasta.
7. Suorita yksinkertainen SWOT-analyysi. Tietoisuus vahvuuksistasi ja heikkouksistasi, mahdollisuuksista ja uhista antaa sinulle mahdollisuuden tarkastella kykyjäsi objektiivisesti sijoittajana ja yrittäjänä.
8. Älä pelkää myöntää, että olet väärässä.
9. Monipuolista sijoitussalkkuasi – yhdistä riskialttiimmat rahoitusinstrumentit (esim. osakkeet) turvallisempien kanssa (esim. joukkovelkakirjat, talletukset). Voit myös käyttää johdannaisrahoitusinstrumentteja, kuten termiinejä, futuureja, optioita ja swap-sopimuksia.
10. Harjoittele sijoittamista osakemarkkinasimulaattorilla testataksesi strategioitasi ilman rahallista riskiä. Opettele markkinamekanismien erityispiirteitä ja hanki kokemusta.
11. Käytä stop-loss -määräystä, joka antaa sinun myydä osakkeen, kun sen hinta saavuttaa tietyn tason.

Yhteenveto

Liiallinen itseluottamus taloudellisia päätöksiä tehdessä on ansa. Dunning-Kruger-ilmiö voi johtaa merkittäviin taloudellisiin tappioihin, riippumatta siitä, budjetoiko yrityksesi, teetkö suurta sijoitusta tai säästätkö rahaa. Siksi on tärkeää ymmärtää ihmiskäyttäytymisen mekanismeja ja vivahteita talouden hallinnassa.

Lue myös: Mikä on Laffer-käyrä?

Jos pidät sisällöstämme, liity vilkkaaseen mehiläisyhteisöömme Facebookissa, Twitterissä, LinkedInissä, Instagramissa, YouTubessa, Pinterestissä, TikTokissa.